Conseiller en gestion de patrimoine & investissement financier · Toulouse

Construire votre richesse, ensemble.

J'analyse votre situation financière, fiscale et patrimoniale pour définir avec vous une stratégie personnalisée et vous accompagner jusqu'aux résultats, en activant chaque levier disponible.

Mon conseil est offert. Je ne suis rémunéré que lorsque vous choisissez de mettre en oeuvre les solutions proposées, et par ces mêmes solutions.

Découvrir mon approche
Axel Jean-Pierre, conseiller en gestion de patrimoine
Création & Gestion de patrimoine

Pourquoi être conseillé

Ce que personne ne vous dit vraiment.

Votre banque vous vend ses produits. Votre comptable gère le passé. Personne ne prend le temps de construire avec vous une vision globale de votre patrimoine. Et pendant ce temps, l'argent qui dort perd de la valeur.

-40%

La retraite

En France, les actifs perdent en moyenne 40% de leurs revenus au moment de partir à la retraite. Sans anticipation, la baisse est brutale et difficile à rattraper.

1,5%

L'épargne dormante

Votre livret A rapporte 1,5%. L'inflation réelle est supérieure. Chaque année sans stratégie, votre capital perd silencieusement de sa valeur.

45%

Les droits de succession

Jusqu'à 45% de votre patrimoine peut être prélevé à votre décès. Des solutions légales existent, mais elles demandent du temps pour être vraiment efficaces.

80k€

Les études des enfants

Financer des études supérieures peut coûter entre 15 000 et 80 000 €. Sans anticipation, ce sont les économies de toute une vie qui y passent en quelques années.

30%+

La fiscalité

La France compte parmi les pays les plus taxés. Pourtant, des dizaines de dispositifs légaux permettent de réduire significativement cette pression. Encore faut-il les activer au bon moment.

0

Le conseil reçu

Zéro rendez-vous patrimonial global pour la majorité des Français. Pas parce qu'ils n'en ont pas besoin, mais parce que personne ne leur a encore proposé.

« La gestion de patrimoine ne devrait pas être réservée aux plus fortunés. Tout le monde y a droit. »

Prendre rendez-vous

Comment je procède

Un conseil aligné avec vos intérêts, une méthode qui va au fond des choses.

Un modèle transparent. Je ne perçois aucuns honoraires de conseil. Le bilan patrimonial est entièrement offert. Je ne suis rémunéré que lorsque vous décidez de mettre en oeuvre les solutions proposées, et par ces mêmes solutions. Ce choix n'est pas anodin : je suis convaincu que tout le monde mérite un accès au conseil patrimonial, et c'est un combat que j'ai choisi de mener.
01

Rendez-vous découverte

J'apprends à vous connaître, votre situation, votre histoire, vos contraintes. Ensemble, nous définissons des objectifs clairs pour votre avenir patrimonial.

02

Bilan et stratégie patrimoniale

J'analyse en profondeur votre situation financière, fiscale et patrimoniale. Je vous présente ensuite une stratégie personnalisée avec les solutions adaptées à vos objectifs.

03

Mise en oeuvre

Nous activons ensemble les leviers retenus : épargne, immobilier, fiscalité, prévoyance. Je vous explique chaque décision avant de la prendre, et vous accompagne à chaque étape.

04

Suivi tous les six mois

Des rendez-vous réguliers pour faire le point sur vos solutions et l'évolution de votre situation, et ajuster la stratégie si nécessaire.

Pour qui, et quand

À chaque étape de vie, une stratégie qui lui ressemble.

Il n'y a pas d'âge pour commencer. Que vous construisiez votre patrimoine, que vous cherchiez à l'optimiser, ou que vous prépariez l'avenir de vos proches, un accompagnement adapté fait la différence.

25–35

Création de patrimoine

Premiers placements, structuration de l'épargne, début de l'investissement immobilier. C'est le moment de poser des fondations solides et d'activer le temps comme allié.

Épargne structurée PEA / PER Premier investissement
35–50

Optimisation & investissement

Fiscalité, immobilier patrimonial, protection de la famille, prévoyance. Vous avez des revenus, des projets, une vie à organiser. C'est le coeur de la stratégie patrimoniale.

Immobilier locatif Défiscalisation Prévoyance
50–65

Préparation à la retraite

Anticiper la baisse de revenus, diversifier les sources de revenus complémentaires, commencer à organiser la transmission. Il est encore temps d'agir efficacement.

Bilan retraite Revenus complémentaires Transmission anticipée
65+

Transmission & protection

Organiser la succession, protéger le conjoint, transmettre dans les meilleures conditions fiscales. Chaque euro transmis en plus est un euro que l'État ne prend pas.

Donation Assurance-vie Démembrement

« La meilleure décision financière est celle qu'on comprend vraiment, pas celle qu'on a juste signée. »

Axel Jean-Pierre

Expertise

Des solutions adaptées à chaque étape de vie

Pour proposer à mes clients des solutions normalement réservées aux plus fortunés ou aux institutionnels, je travaille avec des partenaires de qualité soigneusement sélectionnés. Cela me permet d'accéder aux meilleurs produits du marché, et de les proposer aux meilleures conditions, à tous.

Épargne & placements

Structurer votre capital pour le faire croître intelligemment, selon votre horizon et votre profil de risque.

Assurance-vie PER / PEA SCPI de rendement Compte-titres

Immobilier patrimonial

Investir dans la pierre avec méthode : sélection, structuration juridique et optimisation de la rentabilité nette.

LMNP (ancien & neuf) Déficit foncier SCI / structuration SCPI immobilières

Optimisation fiscale

Réduire votre pression fiscale légalement et durablement, avec les bons dispositifs, au bon moment.

PER & déductions Girardin industriel Denormandie Loi LLI / Jean Brun Malraux FIP / FCPI

Préparation à la retraite

Anticiper la baisse de revenus avec une stratégie de remplacement claire et chiffrée, adaptée à votre situation.

Bilan retraite complet PER entreprise & individuel Revenus complémentaires

Transmission & protection

Protéger votre famille et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales.

Donation & succession Assurance-décès / prévoyance Protection du conjoint

Éducation financière

Comprendre pour décider en toute autonomie : fiscalité, épargne, immobilier, contrats, sans jargon.

Ateliers pratiques Déclarations d'impôts Lecture de contrats

Mon parcours

Ce qui m'a conduit jusqu'à vous.

Passé

Le sportif qui apprenait à performer

J'ai passé des années à viser le niveau professionnel au golf. On n'y arrive pas par hasard. C'est des heures de travail, des défaites, des remises en question, et une obsession du résultat. Le sport m'a donné une conviction profonde, la rigueur et la persévérance finissent toujours par payer. C'est une leçon que j'applique chaque jour dans mon travail de conseil.

Le déclic

Conseiller en immobilier d'investissement, mais monoproduit

J'étais conseiller en immobilier d'investissement dans une société spécialisée, parmi les meilleurs du classement. Mais avec le temps, une évidence s'est imposée : je ne proposais qu'un seul type de solution, et quand la vente était faite, c'était terminé. Mes clients avaient des questions sur leur fiscalité, leur épargne, leur retraite. Je ne pouvais pas y répondre, et surtout, je ne pouvais pas les accompagner dans la durée. Ce manque-là, c'est lui qui m'a mis en mouvement.

Présent

SerPat Conseils, un accompagnement complet pour chacun

J'ai créé SerPat Conseils pour pouvoir enfin répondre à toutes les questions que mes clients me posaient. En m'appuyant sur des partenaires de qualité soigneusement sélectionnés, je dispose aujourd'hui des meilleures solutions du marché pour couvrir toutes les problématiques patrimoniales, et surtout pour rester aux côtés de mes clients dans la durée, bien au-delà du premier rendez-vous.

Objectif

Mon combat, rendre la gestion de patrimoine accessible à tous

La majorité des gens n'ont jamais eu accès à un vrai conseil patrimonial. Pas parce qu'ils n'en ont pas besoin, mais parce que personne ne s'est présenté sans jargon, sans frais cachés, avec une vraie intention de les aider dans le temps. C'est ce que je fais, et c'est ce qui guide chacun de mes rendez-vous.

« Mon rôle n'est pas de vous impressionner avec des termes techniques. C'est de construire avec vous une stratégie que vous comprenez, qui vous ressemble, et qui dure. »
Axel Jean-Pierre

Conférences

L'éducation financière en action

Je donne régulièrement des conférences ouvertes au public et en entreprise sur des thématiques patrimoniales concrètes. Pas de théorie : des cas réels, des chiffres, des décisions applicables.

Comment réduire ses impôts légalement

Les dispositifs méconnus à connaître

Investir en immobilier sans apport

Stratégies et montages concrets

Préparer sa retraite à 35, 45 ou 55 ans

Il n'est jamais trop tôt ni trop tard

Comprendre son contrat d'assurance-vie

Ce que les banques ne vous disent pas

Me contacter pour une conférence →

Vous souhaitez exercer ce métier ?

J'accompagne des consultants à se former et à réussir dans la gestion de patrimoine, quel que soit votre parcours. Découvrez mon programme dédié.

Découvrir la formation →

Témoignages

Ce que disent ceux que j'accompagne

« Axel est bienveillant et surtout à l'écoute. Il a su me guider et s'adapter pour m'aider à épargner. Un réel allié pour toutes questions liées à la fiscalité ou aux lois qui nous régissent. Très heureux d'avancer avec lui. »
A
Alex Duke
Particulier - Épargne & fiscalité
« M. Jean-Pierre est tout d'abord à l'écoute, une écoute attentive, patiente et accueillante. Ses conseils en gestion du patrimoine, immobilier et préparation à la retraite m'ont été apportés avec pédagogie et précision. C'est avec confiance que je continuerai à le consulter. »
G
Geneviève Morales
Retraite & transmission
« Axel a été très réactif, pédagogue et très disponible pour mon premier projet de placement. Les conseils étaient très clairs. Quant aux premiers résultats, ils sont très encourageants. Vous pouvez y aller les yeux fermés. »
B
Benjamin Cauliez
Premier placement

Contact

Parlons de
votre situation

Le bilan patrimonial est entièrement offert. Il comprend trois rendez-vous dédiés, découverte, stratégie patrimoniale et mise en oeuvre. Des rendez-vous de suivi tous les six mois viennent ensuite pour faire le point et faire évoluer votre stratégie.

Téléphone
+33 (0)6 62 72 02 43
Adresse
8 rue Pasteille, 31130 Flourens (Toulouse)
Rendez-vous découverte - Bilan patrimonial offert · 3 rendez-vous inclus · Suivi tous les 6 mois